Quanto devo rischiare nel Forex trading?

Spesso i nuovi trader restano sorpresi quando lo scoprono: per guadagnare davvero, nel lungo periodo, il controllo del rischio è importante tanto quanto l’aver concluso buoni “trade”. Il rischio, la dimensione delle posizioni e la gestione del denaro sono infatti tanto importanti, quanto le strategie di entrata o uscita e rappresentano questioni assai delicate ed assolutamente non trascurabili.

Fino a quando riuscirete a mantenere un margine nel trading, potrete contare su di un piano solido e profittevole. Per fare soldi, quindi, non è necessario concludere operazioni spettacolari ma riuscire a fare sempre la cosa giusta gestendo nel modo più appropriato il rischio fisiologico dell’operatività sul mercato. La gestione oculata e solida del denaro farà sicuramente crescere il vostro conto.

Come? Ecco a voi qualche semplice ma utile consiglio:

Una volta aperto il vostro conto presso un broker siete pronti ad iniziare a fare trading. Ma quanti soldi depositare? Per saperlo è necessario essere pragmatici ed onesti con voi stessi nel considerare quanto potete concretamente investire in questo asset. Quanto, del denaro che possedete, può essere davvero investito per costruire la vostra fortuna? Quanto denaro potete disporre, senza indebitarvi, da utilizzare per aumentare il vostro benessere?  Una volta ottenuta la risposta a questa domanda non investite più del 10-15% in qualcosa di rischioso, come il trading Forex. Potrebbe sembrarvi una piccola somma, ma in realtà non lo è. Se deciderete d investire più di questa percentuale metterete a rischio il vostro capitale e, in caso di perdita perdereste tutta la vostra disponibilità finanziaria con perdite e conseguenze dolorose anche dal punto di vista psicologico.

Se disponete di una buona cifra in asset liquidi, il modo migliore per costruire la vostra ricchezza (ed il vostro successo come investitori) è senza dubbio differenziare gli investimenti. Depositate solo il 10% del totale a vostra disposizione nell’account di trading forex ed il resto investitelo in un asset più sicuro anche se dal tasso d’interesse basso.

Il valore ottimale del rischio su ogni trade è del 2% del proprio conto. Differenziando gli investimenti, anche se doveste perdere l’intera somma depositata sul vostro account di trading, avreste perso solo il 10% del patrimonio iniziale, una perdita non disastrosa dalla quale ci si può riprendere. Sono le perdite superiori al 20% del proprio capitale, quelle difficili da recuperare.

E quindi vi chiederete, a questo punto, quanti soldi dovrei rischiare in ogni trade? Una domanda alla quale è molto semplice rispondere, se avete una cifra media che potete ragionevolmente aspettarvi di guadagnare su ogni trade e vi preoccupate soltanto di massimizzare il totale dei vostri profitti nel lungo periodo. In tal caso vi basterà utilizzare un sistema di gestione frazionaria del denaro basata sul Criterio di Kelly. Un sistema di gestione frazionaria fisso rischia la stessa percentuale del valore del vostro account su ogni trade. Una gestione frazionaria del denaro ha due vantaggi rispetto altre strategie. In primo luogo, rischierete meno in caso di perdite sequenziali. In secondo luogo, è teoricamente impossibile perdere l’intera somma presente nel vostro account, poiché state sempre rischiando solo una percentuale X di ciò che rimane, mai la somma intera.

E quindi come possiamo calcolare le dimensioni della frazione rispetto al rischio? Grazie al Criterio di Kelly, una formula sviluppata per calcolare l’importo massimo che si potrebbe rischiare su ogni trade per massimizzare i profitti nel lungo periodo. Se sapete approssimativamente le vostre probabilità su ogni trade, potete facilmente calcolare il valore ottimale di rischio utilizzando un calcolatore del Criterio di Kelly. Nelle buone strategie di trading Forex, l’importo suggerito dalla formula di Kelly è generalmente compreso fra il 2% e il 4% della disponibilità dell’account.