Quanti soldi dovrei rischiare facendo trading?

Avete aperto un conto con un broker quindi siete pronti ad iniziare a fare trading. Quanto denaro dovreste depositare? Dovete essere onesti con voi stessi e considerare quanto, del denaro che possedete, può essere investito per costruire la vostra fortuna.

La domanda alla quale dovreste rispondere è: “di quanto denaro posso disporre, senza indebitarmi, da investire in questo business?”

Una volta fissato il vostro budget, che molto probabilmente sarà diverso da quello di chiunque altro, dovreste essere preparati a non investire più del 10-15% in qualcosa di rischioso, come il trading Forex. Potrebbe sembrarvi una piccola somma, ma in realtà non lo è.

Spesso i nuovi trader rimangono sorpresi quando lo scoprono ma, per guadagnare qualcosa col trading online, il controllo del rischio ha la stessa importanza della realizzazione di buoni trade. Il rischio, la dimensione delle posizioni e la gestione del denaro non sono meno importanti delle strategie di entrata o uscita dal trade, anzi: sono fattori che dovrebbero essere considerati con molta attenzione.

Per guadagnare non avrete quindi la necessità di concludere trade strabilianti: dovrete solo fare costantemente la cosa giusta e lasciare che una saggia e solida gestione del denaro faccia crescere il vostro conto.

Quanti soldi dovreste rischiare in ogni trade? Per rispondere a questo quesito sarà importante capire se avete una cifra media che potete ragionevolmente aspettarvi di guadagnare su ogni trade e vi preoccupate soltanto di massimizzare il totale dei vostri profitti nel lungo periodo o meno.

In molti consigliano di usare un sistema di gestione frazionaria del denaro basata sul Criterio di Kelly: un sistema di gestione frazionaria fisso rischia la stessa percentuale del valore del vostro account su ogni trade, mentre una gestione frazionaria del denaro ha altri vantaggi. In primo luogo, rischierete meno in caso di perdite in serie, e di più durante le vincite in serie, quando l’effetto nell’insieme va a favore della crescita del vostro account. In secondo luogo, è teoricamente impossibile perdere l’intera somma presente nel vostro account, poiché state sempre rischiando solo una percentuale di ciò che resta, mai la somma per intero. Non è un’esagerazione dire che la ragione principale per cui i trader continuano a fallire, anche quando seguono il trend e piazzano entrate e uscite nel modo giusto, sta nella mancata applicazione di corrette tecniche di gestione del rischio e del denaro, che sono una parte fondamentale di un piano di trading completo.

La domanda finale è, come calcolare le dimensioni della frazione rispetto al rischio? Il Criterio di Kelly è una formula sviluppata per calcolare l’importo massimo che si potrebbe rischiare su ogni trade per massimizzare i profitti nel lungo periodo. Se sapete approssimativamente le vostre probabilità su ogni trade, potete facilmente calcolare il valore ottimale di rischio utilizzando un calcolatore del Criterio di Kelly. Nelle buone strategie di trading Forex, l’importo suggerito dalla formula di Kelly è generalmente compreso fra il 2% e il 4% della disponibilità dell’account. Alcuni fra i trader migliori, però, consigliano di utilizzare solo metà dell’importo suggerito dal calcolatore.